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领先华尔街 Coinbase 要做权益分配世界里的新王者

发布时间:2019/3/30 21:03:13浏览:

核心提示:Coinbase 加密资产托管部门正在引导他们的机构客户勇敢地进入加密资产权益分配的全新世界,而且动作比华尔街更快。 总部位于旧金山的 Coinbase 于当地时间本周五(3月 29区块链,货币,加密,118开奖现场直播

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Coinbase 加密资产托管部门正在引导他们的机构客户勇敢地进入加密资产权益分配的全新世界,而且动作比华尔街更快。

总部位于旧金山的 Coinbase 于当地时间本周五(3月 29 日)宣布,他们将最先从 Tezos 权益证明网络开始,允许客户从该区块链原生代币 XTZ 上获得投资回报。根据 Coinbase 估计,扣除该公司收取的费用之后,投资者预计可以获得大约 6.6% 的年回报率。

6.6% 意味着什么呢?事实上,这个数字几乎是 30 年期美国国债收益率的两倍(而且是在加密货币市场暴涨之后趋于平缓的时期),怎么样?是不是听上去非常诱人?虽然加密货币权益分配(staking)处理起来略显复杂,但由于较高的投资回报收益让不少投资者感到满意。不仅如此,鉴于市值第二大的加密货币——以太坊(Ethereum)最终将会转向权益证明(PoS)共识系统,因此权益分配有望成为加密货币行业一个全新的大机遇。现在,Coinbase 加密资产托管部门正在引导他们的机构客户勇敢地进入加密资产权益分配的全新世界,而且动作比华尔街更快。

Coinbase 如何通过托管支持权益分配

与比特币依赖于矿工执行海量计算的工作量证明(PoW)机制不同,权益证明要求参与者通过将资产存入网络,然后帮助验证哪些交易和取款应该被添加到区块链上。在执行这些验证的时候,他们会像传统工作量证明系统里的矿工一样获得激励。不过,如果参与者没有帮助、甚至阻碍共识机制,他们就会受到惩罚,而且存入在网络里的权益资产也会被削减。

值得注意的是,有些参与者虽然拥有权益资产但却不想参与相关交易和区块验证工作,那么他们会怎么做呢?答案就是加密货币资产托管。此类用户可以将自己的资产委托给其他人,他们可以将自己的加密资产作为“股本”,然后获得被动收入——托管资产可以占到自己总资产的 5-25%,具体取决于网络本身和网络参与程度。

对于投资者而言,一般来说,运行权益证明节点的验证器——在 Tezos 区块链上被称为“bakers(面包师)”——必须在线上拥有一定资金,而且用加密安全行业的说法,这些资金必须被有效地被“热”存储起来。然而这种方式似乎存在一些问题,因为相比于把私钥放在线下——也就是被称为“冷”存储的方式,将资金放在线上这种热存储方式更容易受到黑客的攻击。

Coinbase 旗下加密资产托管服务 Coinbase Custody 向旗下客户保证,所有权益代币都会被存放在非常保险的冷存储库内,并希望通过这种方式吸引那些对权益证明风险/回报持怀疑态度的机构投资者。为了实现这一目的,Coinbase 甚至会自掏腰包为权益证明验证器(比如 Tezos 区块链上的“面包师”)提供保证金,确保其托管客户可以享受到“零风险(zero risk)”服务。

Coinbase Custody 产品负责人 Sam McInvale 表示:

“我决定从 Tezos 开始、再拓展到其他授权权益证明网络的原因之一,就是因为我们可以随时保留客户的资金,而且可随时在冷存储中进行权益分配。”

Sam McInvale 表示,以 Tezos 区块链为例,“面包师”们必须提供分配权益总量的 10% 作为保证金,因此如果客户存入了价值 1 亿美元的 XTZ 代币,Coinbase 会发放价值 1000 万美元的代币保证金,帮助“面包师”满足这一要求。

Sam McInvale 说道:

“我们这么做,意味着 Coinbase Custody 会去购买价值 1000 万美元的Tezos 代币,然后将其作为保证金,这么做的话资金风险就全部在 Coinbase 这边,而不是在我们的客户这边了。因此,如果 Coinbase 遭受黑客攻击,我们会有损失,但客户的资金将永远是安全的。“

持有 XTZ 加密资产的 Coinbase Custody 的客户将会自动把冷存储里的代币委托给“Coinbase 面包师“,目前 Coinbase 不允许其托管客户将 XTZ 加密资产委托给其他(外部)面包师。

未来几周,Coinbase 还将为 Maker(MKR) 协议提供治理支持,稳定币 Dai 就是基于该协议创建的,该代币已经被整合到了 200 多个项目里。Coinbase 表示,他们会在今年二季度加入 Tezos 投票,并会在今年晚些时候加入其他一些知名的权益证明区块链,比如 Cosmos、Polkadot、以及 Algorand 等。

需要明确的是,Coinbase Custody 提供的 XZT 代币、以及其他区块链代币权益分配服务是完全独立的,和在 Coinbase 加密货币交易所上架交易的代币没有关系(虽然 Tezos 正在考虑在 Coinbase 交易平台上币。)

还需要注意的是,包括 Tezos 在内的一些权益证明区块链网络通常具有多个密钥,因此用于支出或提取资产的密钥可能会与权益分配的密钥不一样。举个例子,你在住酒店的时候,需要将自己账户里的部分存款作为押金锁定(刷卡时预授权冻结部分资金),在你退房之前这部分资金并不会离开你的账户,而你在做预授权冻结部分资金时使用的密码与你在 ATM 取现时的密码不一样。因此,如果密钥被窃,与权益分配相关的风险主要两个:一个是无法获得相应的激励,另一个则是在权益分配周期之内被拒之门外,无法参与其中。

Arthur Breitman 是 Tezos 创始人,虽然没有特别向用户推荐某个特定服务来保管权益分配资产,但似乎 Coinbase 的做法令他感到满意,他说道:

“像 Tezos 这样比较新的加密货币和智能合约平台,往往会为积极参与区块链活动的代币持有人提供激励,并通过这种方式实现网络去中心化。值得称道的是,托管解决方案正在快速适应权益证明共识,以满足客户在这些区块链网络中发挥作用的愿望,同时还能确保他们的资产安全。“

Coinbase 如何通过权益分配赚钱?

对于能够帮助去中心化网络赚钱,Coinbase 当然感到非常高兴,但是他们也会从中分到一杯羹。

Coinbase Custody 产品负责人 Sam McInvale 表示,许多机构投资者其实非常权益分配,而且也都希望能够参与其中,而他设计的这种托管模式有信心能通过 Tezos 获得 8% 的年收益率。

Sam McInvale进一步解释称,在这种情况下,Coinbase 最多可以占到目前 8% 的 Tezos 产量中的四分之一。因此,如果客户能够获得 6.6% 的收益率,剩下的就全部被 Coinbase 赚取了。

Coinbase 表示,他们已经和一些机构客户签署了多项协议,而且相信当前这种模式可以进一步扩展。Sam McInvale 补充说道:

“我们了解当前的需求情况,而且计划在未来六个月时间里进一步扩大业务规模。然后,如果越来越多的区块链转到权益证明,我们的业务就会起飞。而对于未来如何深入管理业务,我们还会有其他一些考虑。“

随着越来越多权益证明区块链上线,市场上还出现了所谓的“权益分配即服务(staking-as-a-service)“提供商,比如 Figment、Cryptium、以及 Battlestar Capital。此外,像 Anchorage 和 Copper 这些新成立的加密托管服务提供商也在为权益证明做准备。

本周初,Battlestar Capital 宣布与加密货币借贷初创公司 Celsius Network 达成了合作伙伴关系,他们表示旗下权益分配服务客户而可以通过自己闲置的加密货币获得高达 30% 的年回报率。

Coinbase 还要探索其他商业模式

Coinbase 的权益分配服务和其他“权益分配即服务(staking-as-a-service)“提供商并不一样,比如 Battlestar 并没有使用独立账户。Coinbase 的代币交易账户和权益分配账户是独立的,因此让客户感到更加舒适,也更满足监管机构的要求,而 Battlestar 则是运营一个权益池,如果权益池规模变得越来越大,参与者获得的收益也会更多。

对于像 Battlestar 这样的“权益分配即服务(staking-as-a-service)“提供商来说,他们与权益证明网络存在一种自我绑定关系,因此通常更希望最大化权益证明网络产出。Battlestar Capital 创始人 Jason Stone 解释说:

“Coinbase 的权益分配模式使用了不同的账户,这可能属于‘一劳永逸’类型,当然也没什么问题,但是如果不拆分账户的话,收益可能会更高。以 Tezos 为例,预计可以获得 12.5%-14% 的年化收益率。”

Jone Stone 补充表示:

“如果不拆分账户,你既可以获得代币价格上涨带来的收益,也可以获得委托托管服务权益分配的收益。否则以 Tezos 为例,你只能从传统的烘焙(baking)中获得激励。”

但 Coinbase 指出,他们认为与 Battlestar 之间并不存在竞争关系,Sam McInvale 说道:

“Coinbase 不会成为权益分配即服务提供商,也就是说,如果你把加密资产委托给 Coinbase 托管,不会即获得验证器的权益分配,又拿到区块奖励。”

展望未来,如果以太坊转到权益证明之后,Sam McInvale 希望在交易和权益分配之间探索更多有趣的“套利机会”,比如借贷加密资产。Sam McInvale 甚至认为,相比于权益分配加密货币,借贷加密资产将会成为更有趣的商业模式。

Coinbase 还表示,与他们交流过的机构客户对权益分配网络非常乐观,特别是在最近加密资产价格开始逐渐从熊市中复苏的时候。Sam McInvale 最后说道:

“如今的加密市场已经让人有了兴奋的感觉,过去加密市场中更多的是投机行为,人们要么购买加密货币,要么持有加密货币。但现在,当权益分配模式出现之后,那些想要投票和发表意见的代币持有人可以更多地参与到项目发展之中。”

 本文来自 CoinDesk,原文作者:Ian Allison

Odaily 星球日报译者 | Moni

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